武汉民企转行放贷业获利7000万

2012-03-27 10:24 我要评论
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(长江商报)武汉一公司套取巨额银行信贷资金,以月息2.4%至6%的高息向武汉数十家公司放贷,涉及资金十多亿元,获利7000余万。昨日,湖北联谊实业集团有限公司及其董事长高宏震、总经理涂翔等8 人涉嫌非法经营案在黄石市中级人民法院公开开庭审理。

    见有利可图“进军”放贷业

    湖北联谊实业集团有限公司(以下简称“联谊集团”),是一家经营金属材料、金属矿石等业务的大型股份制物质流通企业。曾位列全国工商联年度上规模民营会员500 强企业第158 位。高宏震是该公司创始人、董事长。

    起诉书指出,2007年上半年,联谊集团因主营业务利润下滑,高宏震想发展新的业务。

    该公司原财务总监兼财务部经理李继文向高宏震、高洪旭提出,其老乡仇强(另案处理)经营的武汉雪正投资有限公司(以下简称“雪正公司”)通过湖北民生典当有限公司从事放贷业务,生意相当不错。

    高宏震听说后,很有兴趣。2007年5 月,高宏震决定成立投资公司及典当公司从事放贷业务,同时安排高、李二人负责筹备。

    2007年7 月3 日和7 月26日,武汉锴景工贸有限公司和湖北谊信永和投资有限公司(注册资本4000万)相继注册成立。

    同年10月29日,联谊集团成立投融资事业部,该部人员和谊信永和、融泰典当的人员完全重合。

    学艺后单干“师徒”交恶

    前期,因缺乏经验且无放贷平台,联谊集团决定与雪正公司合作。

    起诉书说,2007年7 月3 日,高宏震指派高洪旭代表下属的武汉市武物储运有限公司与雪正公司下属的民生典当签订合作协议。

    同年8 月1 日,高宏震又指派詹奎以个人名义与民生典当签订承包经营民生典当事业发展部的协议,联谊集团作为第三方提供担保。双方约定,如果是联谊招揽的业务,联谊和雪正按照4 :6 分成,如果业务是由雪正公司拉来的,联谊和雪正按照2 :8 分成。

    经过半年的运作,由于对收益分成不太满意,联谊集团开始违反双方的协议,私下承接放贷业务未向雪正公司报备并独享收益,因而双方产生矛盾。

    为了进一步明确合作双方的权利和义务,解决投资和收益分配问题,2008年1 月7 日和同年7 月1 日,詹奎代表谊信永和以及个人名义与雪正公司先后签订两份合作备忘录及续签承包经营协议。

    在高额的利润面前,双方的“蜜月期”也终于画上了句号——2009年1 月9 日,锴景工贸和谊信永和作为法人股东控股成立湖北融泰典当有限公司(注册资本5000万元)。

    据查,2007年10月25日至2009年5 月8 日,联谊集团与雪正公司按照事先约定的出资与分红比例,利用民生典当印章及格式合同,共同向17家公司、企业发放贷款,累计放贷总金额2.527 亿元,以月利率3.6%-6% 共同获取利息总金额1832万余元。

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