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兴业银行武汉分行打好“组合拳”助力企业去杠杆

2018-09-26 15:56 来源: 长江网
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  在经济结构深化转型的关键阶段,如何贯彻供给侧结构性改革部署,把防范化解金融风险和支持实体经济结合起来,坚定支持企业去杠杆,是当前商业银行的一项重要任务。

  近年来,兴业银行武汉分行树立和贯彻新发展理念,从实际出发支持企业去杠杆,为实体经济新旧动能转换、企业转型升级提供了有力支撑。

  落实差别化信贷政策

  金融支持企业去杠杆,不能搞“一刀切”,避免“错杀”优质企业。兴业银行武汉分行坚持区别对待、有扶有控的原则,通过信贷结构调整,支持企业转型升级和稳妥去杠杆。

  一是“控低端”。通过调剂行业融资总量,压降部分低端制造业、粗放型采矿业等行业贷款,对产能严重过剩、长期亏损的“僵尸企业”,坚决实施信贷压缩或退出政策,为新兴产业、传统产业技术改造和转型升级腾挪信贷空间。对于有发展前景,出现暂时性资金周转困难的企业不断贷、不抽贷,帮助企业渡过难关。截至2018年6月末,该行“两高一剩”等限额行业信贷余额较年初压降27%

  二是“补短板”。聚焦经济发展重点领域和薄弱环节精准发力,引导金融资源向实体经济回流。主动对接“中国制造2025”湖北行动计划,积极参与万企万亿技改工程,大力支持传统支柱产业转型升级,同时积极切入信息技术、高端装备、新能源汽车等战略性新兴产业,助力湖北产业加快迈向“中高端”。近三年来,该行向湖北省实体经济领域的信贷投放年均保持在700亿元以上。

  扩大直接融资比重

  债券市场是直接融资的主渠道。兴业银行武汉分行充分发挥债券市场在降成本、去杠杆等方面的独特优势,积极转变融资方式,支持企业更多通过发行企业债、公司债、中短期票据等债务融资工具,缩短融资链条,筹集低成本资金。

  截至8月末的数据显示,兴业银行武汉分行非金融企业债务融资工具余额238.4亿元,较年初增长73.8亿元。其中,今年承销规模达到116.8亿元,位居湖北省内银行业第一。

  在国家推动“一路一带”建设的大背景下,兴业银行武汉分行还把眼光转向境外,借助兴业银行香港分行,为符合条件的国内企业从境外借入低成本资金。为帮助武汉当代科技产业集团“走出去”,该行作为全球协调人角色,协助该公司发行3亿美元债,所筹资金用于境外业务拓展,加速了当代集团国际化战略步伐。近两年来,该行共参与承销湖北省内企业境外发债总规模达到10.3亿美元。

  当前,企业债务率较高的结构性原因在于我国资本市场不够发达,企业融资渠道仍以银行信贷等间接融资为主。“在稳定债权融资的同时,提升企业直接融资比重,是降低杠杆率最直接有效的手段。”兴业银行武汉分行投资银行部总经理邓剑波说。

  打好创新服务组合拳

  通过资产证券化方式盘活企业存量资产,从而降低企业杠杆率,是兴业银行武汉分行助力企业轻资本运营的重要手段。

  与兴业银行合作多年的老客户九州通是一家大型民营医药企业集团。结合九州通应收账款产生频率高、总金额较大、账龄较短的特点,兴业银行武汉分行帮其发行了全国首单循环购买结构资产支持票据,规模10亿元。

  与以往资产支持票据相比,该项目在资产支持票据中首次采用循环购买结构,实现了产品设计创新。“循环购买结构能够更好地盘活发起机构存量资产,使得九州通应收账款及时变现,大幅提高资金使用效率,降低融资成本。”邓剑波表示。

  与此同时,兴业银行武汉分行还持续创新完善产业基金产品,通过与大型企业集团成立产业基金,在不断提高金融供给质效的同时,助力实体经济去杠杆。

  2017年,中国航天科工集团、航天三江集团联合湖北长江经济带产业基金发起设立总规模100亿元的长江航天产业基金,主要以商业航天、军民融合、混改等为投资方向,首期募集资金23亿元,主要投向商业航天、军民融合领域。其中,兴业银行武汉分行认购5亿元,此举不仅拓宽了企业融资渠道,降低了企业杠杆,而且有力支持了军民融合领域发展。

  为切实提升企业资金使用效率,兴业银行武汉分行还大力建设系统平台,为企业提供财资云平台、银企直联、银财直联、智慧医疗、智慧旅游等产品和服务。近年来,共上线交易银行系统上百个。

  “借助兴业银行先进的科技系统,我们企业的资金循环明显加快,其结果是压降了企业流动资金和流动负债,对企业去杠杆工作产生非常积极的影响。”兴业银行武汉分行的一位客户代表说。

责编:柳昕

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